3 Acciones que protegen tu dinero de la inflación – Guía para inversionistas mexicanos

La inflación se presenta como un adversario silencioso para los pequeños y medianos inversionistas en México. A medida que los precios aumentan y el poder adquisitivo del peso se ve comprometido, aquellos que buscan incrementar su patrimonio deben enfrentar el desafío de identificar activos que no solo mantengan su valor, sino que también ofrezcan rendimientos reales. En 2025, con una inflación aproximada del 4.2% y un peso bajo presión, la diversificación y la exposición internacional son más cruciales que nunca para quienes desean proteger y hacer crecer su dinero.

El presente artículo ofrece una guía de tres acciones internacionales Mosaic Co. (MOS), Devon Energy (DVN) y Applied Materials (AMAT) que pueden proteger tu portafolio de la inflación, explicando por qué cada una es estratégica y cómo puedes invertir en ellas desde México.

¿Por qué la inflación golpea tanto al pequeño inversor mexicano?

• Erosión del poder adquisitivo: El dinero ahorrado pierde valor real cada año.

• Volatilidad cambiaria: Los portafolios concentrados en activos locales sufren debido a la depreciación del peso.

• Rendimientos limitados: Los instrumentos de deuda locales apenas superan la inflación, y la inversión extranjera se ve afectada por la incertidumbre.

• Presión en costos y salarios: Las empresas enfrentan mayores costos operativos, lo que puede resultar en menores utilidades y dividendos para los accionistas.

1. Mosaic Co. (MOS): Agricultura como defensa

• Demanda constante: Los alimentos son bienes esenciales, la demanda de fertilizantes (fosfatos y potasio) es necesaria ya que la agricultura es esencial para la seguridad alimentaria global, incluso en recesiones.

• Precios ligados a commodities: Los precios de los productos agrícolas y de los fertilizantes tienden a aumentar con la inflación, lo que protege los márgenes de la empresa.

• Diversificación geográfica: La compañía opera en América, Asia y otros mercados, lo que ayuda a diluir los riesgos regionales.

• Compromiso con la sostenibilidad: Realiza inversiones en tecnologías ecológicas y en la reducción de emisiones, alineándose con las tendencias ESG.

Datos clave de Mosaic Co.
 

Dato clave	Detalle
Precios del fertilizante DAP	Entre $650 y $670 por tonelada en el segundo trimestre
Expansión de mercado	Crecimiento en mercados emergentes, con Brasil como principal impulsor de ventas
Riesgos comerciales	Afectaciones por tarifas comerciales y tensiones geopolíticas (ej. China-EE.UU.)
Problemas operativos	Altos costos logísticos y retrasos en la producción

Ideal para portafolios conservadores que buscan exposición a commodities agrícolas. La exposición a MOS permite aprovechar el aumento en los precios agrícolas y de insumos, una tendencia que suele intensificarse durante los periodos inflacionarios.

Mosaic Company (MOS)

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Devon Energy (DVN): Petróleo y Gas como cobertura natural

• Precios del petróleo y gas: Suelen aumentar con la inflación, lo que impulsa los ingresos y las utilidades de la empresa.

• Dividendos atractivos: Devon es reconocida por su política de dividendos variables, los cuales se distribuyen en función de los precios del crudo.

• Estrategia de eficiencia: Se centra en el control de costos y la optimización operativa, lo cual es fundamental en entornos volátiles.

• Transición energética: Realiza inversiones en la reducción de emisiones y en tecnologías limpias, preparándose para el futuro.

Datos clave de Devon Energy

Dato clave	Detalle
Flujo de caja libre	Récord de $1,000 millones en el primer trimestre (Q1)
Producción de crudo	388,000 barriles por día, destacando solidez operativa
Salud financiera	Relación deuda/capital del 35%, reflejo de un balance robusto
Riesgos de mercado	Alta volatilidad del precio del crudo por factores como geopolítica y demanda china
Desafíos estructurales	Impacto a futuro de la transición energética global

Ideal para inversores que buscan rentabilidad cíclica y cobertura energética. Invertir en Devon Energy permite aprovechar la fortaleza del sector energético y recibir ingresos periódicos a través de dividendos, lo que contribuye a mitigar la pérdida de valor del dinero.

Devon Energy (DVN)

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Applied Materials (AMAT): Tecnología al servicio de la resiliencia

• Innovación continua: La necesidad de chips está en aumento en sectores clave como el automotriz, la electrónica y las energías renovables.

• Márgenes elevados: Las empresas tecnológicas tienen la capacidad de trasladar los aumentos de costos a los precios finales.

• Exposición internacional: Cuenta con clientes en Asia, Europa y América, lo que disminuye los riesgos de concentración.

• Conexión con tendencias: La inteligencia artificial, el 5G, la electrificación y la automatización están impulsando la demanda de sus productos.

Datos clave de Applied Materials

Dato clave	Detalle
Posición en la industria	Líder en equipos para semiconductores; fabricantes como TSMC dependen de AMAT
Impulso tecnológico	Beneficiada por el crecimiento en IA y chips avanzados
Rentabilidad	Margen bruto del 48% y retorno sobre capital (ROE) del 36%
Flujo de caja libre	$3,740 millones anuales, reflejo de fuerte generación de efectivo
Riesgo geopolítico	Expuesta a la cadena de suministro global y a tensiones entre EE.UU. y China
Valuación actual	PER de 22.27x, considerado elevado respecto al histórico del sector

Ideal para perfiles de riesgo moderado-alto que apuestan a la revolución tecnológica. AMAT representa una inversión en el futuro y la resiliencia, fusionando tecnología avanzada con la habilidad de manejar entornos económicos complejos.

Applied Materials Inc (AMAT)

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¿Cómo incluir estas acciones en tu portafolio desde México? | Paso a paso con Interactive Brokers

• Nos vamos a la web de Interactive Brokers, a la que puedes ir haciendo clic aquí 
• Clic sobre el botón "Abrir cuenta" 
• Procedemos a registrarnos, complete los datos solicitados.

3. Dependiendo del tipo de cuenta requiere adicional

Cuenta Individual: Para cada titular de cuenta, necesitará:

• Información personal y de contacto.
• Información residencial para ingresos e impuestos.
• Información sobre experiencia y objetivos en negociación.
• Información de la cuenta bancaria.

• Información fiscal y de contacto de la organización.
• Información personal y de contacto de la persona autorizada en esta cuenta.
• Documentos que prueben la existencia de su organización.
• Información de la cuenta bancaria.

• Transferencia bancaria (la más común).  
• Tarjeta de débito/crédito (puede tener comisiones).  
• Otras opciones como Wise o PayPal (depende del país).  

5. Configurar la plataforma (TWS o IBKR Mobile)

   5.1 Descarga la plataforma: TWS (Trader Workstation) para escritorio (Windows/Mac),
    IBKR Mobile App para iOS/Android.
 
   5.2 Inicia sesión: Usa las credenciales que creaste al abrir la cuenta.

6.  Busque en la plataforma el código de la acción:
Para ello, en la pantalla principal de inicio, en la parte alta de la lupa, escribiremos el nombre de la empresa, o el ticker  dependiendo de la acción es  Mosaic Co. (MOS), Devon Energy (DVN) y Applied Materials (AMAT) .

7. Investigue las acciones. La plataforma debe proporcionar la información más reciente disponible. Entre sus secciones tenemos:

• Ficha de resumen
• Gráfica
• Cartera 
• Negociación 
• Rendimientos e Informe

En la gráfica, se nos abrirá el gráfico de la acción Applied Materials  con velas japonesas y temporalidad de un día.

Hecho esto, podemos pasar a comprarla, para lo que será conveniente, establecer la orden de compra.

• Elige brókers regulados por entidades como la SEC o FCA para asegurar la protección de tu inversión.
• Tomar en cuenta los costos asociados, como comisiones y tarifas de mantenimiento.

¿Y ahora qué sigue para tu estrategia como inversor?

• Diversifica: Combina acciones internacionales con instrumentos locales y activos refugio como el oro.

• Evalúa el porcentaje de tu portafolio que destinarás a cada acción: se recomienda no más del 10% en cada una para diversificar riesgos.

•  Mantén la liquidez: Reserva una parte de tu portafolio en instrumentos líquidos para aprovechar oportunidades.

• Revisa tu portafolio: Monitorea y ajusta tu portafolio trimestralmente, considerando cambios en el entorno económico y tus objetivos personales.

• Infórmate y actualízate: El conocimiento es tu mejor defensa ante la incertidumbre.