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En este artículo te mostramos los ETFs más baratos de México. Antes de comenzar hay que hacer una distinción entre 4 cosas fundamentales que tienen que ver con el título de este artículo y que muchas veces se confunden respecto a los ETFs:
- ETF con un precio bajo o accesible. Esto quiere decir que el precio al que cotiza el ETF es bajo, tal vez de $100 pesos o incluso $50 pesos. Pero tener un precio de dos o 3 dígitos no implica que ese ETF sea barato en cuanto a comisiones anuales o que esté barato en relación con su valor intrínseco y/o múltiplos.
- ETF barato en relación con su valor intrínseco y/o múltiplos. Esto sugeriría que hay una discrepancia entre el precio del ETF y, por lo tanto, el precio de los activos que componen su cartera y el valor intrínseco ponderado de cada uno y/o sus múltiplos.
- ETF barato en relación con su precio y su Valor Liquidativo. Ya hablamos anteriormente sobre esta diferencia conocida como premio/descuento.
- ETF con una comisión barata. Esto se refiere a que la comisión anual que cobra el ETF es más baja que la media del mercado. La comisión anual se descuenta todos los días del valor liquidativo del ETF lo que corresponde a la comisión dividida por días del año.
Sobre este último punto es del que hablaremos en este artículo.
Si todavía desconoces qué es un ETF, te invito que te leas este artículo en el que te lo explico en detalle: ¿Qué es un ETF? ¿Cómo funcionan?
En inglés ETF significa Exchange Traded Fund que ha sido traducido como Fondo de Inversión Cotizado. La palabra Cotizado es muy importante porque es la que lo diferencia de un Fondo de Inversión. Los Fondos de Inversión Indexados o de gestión activa, solo pueden comprarse o venderse con un distribuidor y solamente una vez al día. Los ETFs o Fondos de Inversión Cotizados se pueden comprar o vender con cualquier Casa de Bolsa o broker autorizado en cualquier momento mientras el mercado esté abierto.
Los 10 mejores ETFs baratos para comprar en México
Ticker |
Nombre |
Comisión Anual |
VOO |
S&P 500 ETF |
0.03% |
BND |
Total Bond Market ETF |
0.03% |
VTI |
Total Stock Market ETF |
0.03% |
VGSH |
Short-Term Treasury ETF |
0.04% |
VGIT |
Intermediate-Term Treasury ETF |
0.04% |
VGLT |
Long-Term Treasury ETF |
0.04% |
VCSH |
Short-Term Corporate Bond ETF |
0.04% |
VCIT |
Intermediate-Term Corporate Bond ETF |
0.04% |
VCLT |
Long-Term Corporate Bond ETF |
0.04% |
VMBS |
Mortgage-Backed Securities ETF |
0.04% |
VOO S&P 500 ETF
Uno de los ETFs más conocido en México y en el mundo, no solo porque siga al S&P500 que es uno de los índices más conocido, sino también porque es uno de los ETFs que tiene la comisión más baja del mercado.
Este ETF hace una réplica física completa del índice. Algo curioso es que el ETF VOO tiene en cartera 503 acciones, esto se debe a que en algunas ocasiones tiene dos clases de acciones de la misma empresa. El reparto de dividendo se hace trimestralmente.
La siguiente tabla muestra su desempeño:
Este es el desglose sectorial de su cartera y sus principales posiciones:
BND Total Bond Market ETF
Este ETF es un agregado de bonos, esto quiere decir que tienen en su cartera una combinación de fondos gubernamentales y corporativos con grado de inversión, excluyendo municipales que son exentos de impuestos y también los ligados a la inflación, y así tener una diversificación amplia.
Sigue al índice Bloomberg Barclays U.S. Aggregate Float Adjusted. Tiene una distribución de cupón mensual y cuenta con 10,714 emisiones de bonos en su cartera. Con una maduración promedio de 8.9 años y duración promedio de 6.5 años. Y reparte un cupón del 2.67% anual.
La siguiente tabla muestra su desempeño:
Este es el desglose de su cartera por sector y calificación crediticia:
Aquí es importante apuntar que para el caso de inversionistas residentes en México este tipo de ETFs de RF no son atractivos por dos razones:
- La primera y más importante es que el cupón o dividendo que reparten no solo está por abajo de nuestra inflación, sino que también está por debajo de lo que CETES a 28 días está dando y de hecho también para bonos con plazos similares a la maduración promedio de este ETF.
- La segunda es que tenemos la alternativa de cetesdirecto.com y con ello podemos comprar directamente papel gubernamental y ahorrarnos las comisiones del bróker por compra/venta y de gestión anual del ETF.
VTI Total Stock Market ETF
Este es el famoso Total Stock Market. Es un ETF que busca replicar a todo el mercado de USA y no solamente a las 500 acciones de mayor capitalización como es el caso del VOO.
Sigue al índice CRSP US Total Market Index que toma en cuenta empresas de gran capitalización, mediana y pequeña. Reparte dividendos de forma trimestral y tiene alrededor de 4,066 empresas en cartera.
Este es el desempeño que ha tenido:
Estas son las primeras posiciones y desglose sectorial:
¿Son fiables los ETFs baratos? Conclusión y opiniones
Claro que lo son. Todos estos ETFs son gestionados por Vanguard que no solo es la creadora de los Fondos Indexados, sino que además es la segunda gestora más grande del mundo, con una cultura corporativa siempre a favor y en beneficio del cliente.
Este tipo de ETFs amplios y baratos son ideales para carteras indexadas pasivas. Con la excepción de los ETFs de RF para residentes de México.
Aquí está el foro de ETFs para que se mantengan al día.