La manera más fácil de percibir las debilidades y fortalezas entre intermediarios financieros es realizando una comparación equitativa de cada uno.
Los brókers y los exchanges juegan un papel esencial al momento de invertir tu capital, por tal razón, existen aspectos fundamentales que no debes pasar por alto.
Además, tu perfil como inversor y la tolerancia al riesgo influirán a la hora de decidirte por alguno en particular.
¿Buscas acceso a una gama amplia de activos o prefieres concentrarte en una única categoría? ¿Te gustaría invertir en criptomonedas o las consideras demasiado riesgosas? ¿Prefieres invertir en divisas o te gustaría contar con una plataforma que acepte moneda fiat para ciertos países?
A través de esta reseña podrás conocer a fondo 2 brókers destacados disponibles en México: eToro y Bitso. Haremos énfasis en sus aspectos primordiales, regulación, productos, mercados y tipos de cuenta, comisiones, métodos de depósito y retiro, plataforma y canales de atención al cliente.
eToro vs Bitso: Aspectos esenciales
Al momento de elegir una plataforma para colocar tu capital y operar los mercados, debes tener en cuenta que existen diferentes tipos de intermediario.
Conocer sus características principales y entender cómo se diferencian puede resultar estratégico.
Conocer sus características principales y entender cómo se diferencian puede resultar estratégico.
Veamos los aspectos primordiales que distinguen a eToro y Bitso:
Regulación: ¿Cuál es el bróker más confiable?
Detalla muy bien dónde están registradas tanto la empresa matriz como sus filiales y verifica qué organismo las regula. Recuerda que no todas las jurisdicciones son igual de rigurosas.
Veamos:
Veamos:
Aspecto | eToro | Bitso |
Nro. de Licencia | Varios según la región: CySEC: 109/10 FCA FRN: 583263 ASIC: 491139 SEC CRD: 298361/SEC: 8-70212 | Comisión de Servicios Financieros de Gibraltar (GFSC): 117775 |
Otros Reguladores | FINRA SIPC (solo eToro USA) | No especificado |
Asociaciones particulares | No especificado | Asociación para las Nuevas Tecnologías de Gibraltar (GANT) The Blockchain Alliance Cámara Argentina de Fintech Fintech México Colombia Fintech Zetta Brasil |
Protección de Fondos | Protección de fondos hasta cierto nivel en caso de quiebra (SIPC para eToro USA) | Protección de los activos en caso de peligro de las wallets a través de la empresa de mitigación de riesgos blockchain, CoinCover |
Mercado Objetivo | Global, con presencia regulada en múltiples jurisdicciones | Con presencia a nivel global, pero con énfasis en el mercado mexicano y latinoamericano |
Regulador Principal | FCA SEC | Comisión de Servicios Financieros de Gibraltar |
Productos, mercados y cuentas: ¿Cuál es el bróker con mejor oferta?
Explora el portafolio de activos bursátiles ofrecidos, los mercados disponibles y los tipos de cuentas ofrecidas:
Productos que ofrecen
Característica | eToro | Bitso |
Acciones | Más de 2.600 acciones disponibles al contado. Acciones fraccionadas a partir de 50 $ | No ofrece |
ETF | Más de 300 ETF disponibles al contado | No ofrece |
Derivados | CFD sobre acciones, ETF, índices bursátiles, materias primas, divisas y criptomonedas | No ofrece |
Criptomonedas | Más de 70 activos digitales con eToro Wallet y posibilidad de staking | Más de 50 activos digitales |
Cuentas que ofrecen
Característica | eToro | Bitso |
Cuentas de Inversión | Cuenta Personal (acceso a todos los productos y copytrading) Cuenta Profesional (acceso a todos los productos y copytrading) | Cuenta personal al registrarse en la plataforma |
Cuentas Especiales | Cuenta Islámica (ajustada a preceptos religiosos musulmanes) Cuenta Corporativa | Cuenta empresarial para servicios a clientes institucionales |
Cuenta Demo | Sí, con un capital virtual de $100,000 para probar la plataforma | No |
Disponibilidad | 11 países en Latinoamérica: México, Argentina, Bolivia, Brasil, Chile, Colombia, Costa Rica, República Dominicana, Ecuador, Perú y Uruguay | México, Argentina, Brasil, Colombia, Chile, Perú, Guatemala, El Salvador, Costa Rica, Honduras, Panamá y España. |
Tipos de Cuentas | Cuenta Personal, Cuenta Profesional, Cuenta Corporativa, Cuenta Islámica, Cuenta Demo | Cuenta personal Cuenta empresarial |
Comisiones: ¿Cuál es el bróker más económico para operar?
El trading y la inversión también pueden verse como un negocio en el cual debes mantener a raya los costos de operación. Por tanto, es prudente conocer el alcance de las comisiones en cada bróker.
A continuación, la estructura de comisiones de eToro y Bitso:
Concepto | eToro | Bitso |
Acciones | Sin comisiones de trading (acciones al contado) | No aplica |
ETF | Sin comisiones de trading ( ETF al contado) | No aplica |
Criptomonedas | No especificado | Las comisiones de trading disminuyen conforme tu volumen aumenta dentro de un rango de 30 días y se basan en un esquema de Maker-Taker Criptos vs Bitcoin: entre 0,050% y 0,098% Criptos vs Pesos Mexicanos: entre 0,10% y 0,65% Criptos vs DAI: entre 0,08% y 0,30% Criptos vs USDC: entre 0,04% y 0,30% Criptos vs USDT: 0,04% y 0,099% Criptos vs Reales Brasileros: entre 0,08% y 0,40% Criptos vs Pesos Colombianos: entre 0,12% y 0,65% Criptos vs Pesos Argentinos: entre 0,10% y 0,60% |
Transferencias Bancarias | 5 $ por retiro | 10 $ por transferencia internacional |
Conversión de Moneda | Comisión por conversión de moneda | No especificado |
Costos de Financiamiento | Spreads variables en CFD; costo de financiamiento nocturno | No aplica |
Inactividad | 10 $/mes tras un año de inactividad | No |
Servicios Especiales | Copytrading hasta un 2% sobre las ganancias | No especificado |
¿Qué diferencia a eToro?
eToro no es solo un bróker, es una comunidad global de inversores que democratiza el acceso a los mercados financieros. Su plataforma intuitiva y amigable te permite:
- Invertir en una amplia gama de activos: acciones, ETF, criptomonedas, materias primas e índices.
- Copiar las estrategias de traders exitosos: aprende de los mejores a través del copytrading y el Popular Investors Program.
- Invertir a mediano y largo plazo: crea carteras diversificadas con la herramienta Smart Portfolios y reinvierte dividendos automáticamente.
- Unirte a una comunidad vibrante: comparte ideas, estrategias y aprende de otros inversores.
eToro se diferencia por su enfoque en el Trading Social, la facilidad de uso, su amplia regulación y su variedad de productos.
Si buscas una plataforma innovadora y accesible para invertir, eToro puede ser la respuesta.
¿Qué diferencia a Bitso?
Bitso es la marca comercial de la compañía de tecnología financiera The Badger Technology Limited, una plataforma para el intercambio de criptomonedas enfocada en el mercado latinoamericano, donde los usuarios pueden realizar la compra-venta de activos digitales al contado de forma eficiente y segura.
En consecuencia, más que un bróker, Bitso es un exchange centralizado. De manera que, es una alternativa orientada al inversor con alta tolerancia al riesgo que desea concentrar su capital en criptomonedas.
También es una gran opción para el envío de remesas a personas y empresas, ya que la plataforma admite 4 monedas fiat: pesos mexicanos, pesos argentinos, pesos colombianos y reales brasileros. De igual modo, admite dólares estadounidenses y monedas estables.
La empresa fue fundada en el año 2014 y obtuvo licencia para DLT (Tecnología de Contabilidad Distribuida) en Gibraltar en el año 2018. Desde sus inicios se planteó la misión de hacer que las criptomonedas estén disponibles en toda América Latina.
Al día de hoy, el exchange brinda sus servicios a una gran cartera de clientes, entre inversores minoristas e institucionales.
De hecho, Bitso es tal vez la única empresa del sector a nivel latinoamericano que ha alcanzado el estatus de unicornio. En el año 2021, la compañía alcanzó una valuación de 2.200 millones de dólares, convirtiéndose en la primera sociedad de criptomonedas en alcanzar tal hito.
De acuerdo con CoinMarketCap, Bitso ocupa el lugar 61 entre los exchanges centralizados al contado, con un volumen de trading (24h) de 23,8 millones de dólares y un promedio de 219 mil visitas semanales.
Otras ventajas de Bitso
Si eres un entusiasta cripto y te encuentras en México, tenemos buenas noticias para ti. Bitso ofrece la posibilidad de intercambiar Bitcoin, Ether y Ripple a pesos mexicanos.
Asimismo, dispone de Bitso Card, una tarjeta digital y física que puedes utilizar al momento de pagar tus compras con el saldo de tu wallet, pero solo si resides en México.
Otro punto a resaltar es su programa de rendimientos. Bitso te paga una tasa del 2% anual solo por mantener tus Bitcoins en la wallet. Incluso, si mantienes dólares puedes recibir una tasa aún más atractiva.
Estos rendimientos son abonados de forma semanal en tu wallet y no existe período de bloqueo. Por tanto, puedes depositar y retirar los fondos cuando te convenga.
Métodos de depósito y retiro: ¿Cuál es el bróker con mayores facilidades?
Es preciso saber si el bróker que te interesa cuenta con medios de pago válidos en tu país de residencia.
Veamos los métodos de depósito y retiro de eToro y Bitso:
Métodos de depósito y retiro con eToro
Entre los medios de pago aceptados para depositar y retirar tenemos:
Métodos
- Transferencia bancaria.
- Tarjetas de débito y crédito.
- Klarna.
- Sofort.
- Paypal.
- Skrill.
- Neteller.
- eToro Money.
eToro permite un depósito mínimo entre 50 $ a 100 $ según el país, mientras que el retiro mínimo es de 25 $ a 50 $ y su procesamiento puede tomar varios días de acuerdo con el medio de pago.
Ten en cuenta que, los retiros se deben realizar al mismo método de pago utilizado para depositar.
Métodos de depósito y retiro con Bitso
Bitso ofrece los siguientes medios de pago:
Método
- Billetera digital (Criptomonedas).
- Transferencia bancaria (SPEI/COELSA).
- Bitso Transfer.
- TED, PIX (Brasil).
Los depósitos en criptomonedas no tienen ningún costo. Para los retiros, existe una comisión fija para cada tipo de criptomoneda, excepto para XRP, que no tiene costo.
Los depósitos y retiros en moneda fiat no tienen ningún costo.
Los depósitos y retiros en moneda fiat no tienen ningún costo.
Plataforma: ¿Qué bróker ofrece el mejor software para operar?
Procura probar la plataforma del bróker antes de tomar cualquier decisión, ya que, de acuerdo con su oferta de valor, cada empresa tiene una orientación definida en sus recursos.
Veamos en qué consiste la plataforma de eToro y Bitso:
Características | eToro | Bitso |
App Móvil | Disponible para iOS y Android, gestión sencilla de cuenta desde dispositivos móviles | Bitso app: disponible para iOS y Android, gestión sencilla de cuenta desde dispositivos móviles Integración con el software multiplataforma Vector |
Versión Web | Plataforma intuitiva accesible desde cualquier lugar con conexión a internet, sin necesidad de descargas | Bitso Alpha: plataforma propia y de fácil acceso desde cualquier lugar con conexión a internet Integración con el software multiplataforma Vector |
Herramientas de Análisis | Control de riesgo, análisis gráfico con ProCharts, acceso a análisis fundamentales y estudios gratuitos | Herramientas e instrumentos de análisis técnico Centro de ayuda Blog informativo |
Herramientas para Inversores Avanzados | Trading Social que permite copiar operaciones y estrategias de otros inversores, aunque no ideal para trading intradiario | Software Vector |
Soporte Plataforma | Plataforma Propia | Sí |
Soporte Multilingüe | Soporta varios idiomas, incluyendo el español | Español, Portugués (Brasil) e Inglés |
Atención al cliente: ¿Qué bróker tiene mejores herramientas?
Por último, veamos los canales de comunicación que ofrecen eToro y Bitso:
Características | eToro | Bitso |
Correo Electrónico | Soporte por correo electrónico (con ticket), disponible 24/6 | No ofrece correo eletrónico |
Teléfono | No ofrece soporte telefónico | No ofrece soporte telefónico |
Chat en Vivo | Chatbot en vivo disponible en su plataforma | Chatbot en vivo Ticket |
Presencia en Redes Sociales | Facebook, X, Instagram, LinkedIn y YouTube | Facebook, X, Instagram, YouTube, Telegram |
Centro de Ayuda | Centro de Ayuda al Trader con recursos y guías | Blog informativo Sección de preguntas frecuentes Artículos |
Nuestra opinión de eToro vs Bitso: ¿Qué bróker es mejor?
eToro es una popular plataforma de trading social conocida por su interfaz fácil de usar y sus funciones innovadoras.
Entre las principales razones para considerar a este bróker como una opción están: su intuitiva interfaz, las herramientas avanzadas de copytrading, la gran cantidad de activos y mercados, la regulación y, claro está, sus muchos recursos educativos.
eToro sería recomendable para inversores principiantes y experimentados que buscan invertir con un amplio horizonte temporal, en especial, si no desean invertir tiempo en su formación y prefieren copiar a operadores destacados.
Entre las principales razones para considerar a este bróker como una opción están: su intuitiva interfaz, las herramientas avanzadas de copytrading, la gran cantidad de activos y mercados, la regulación y, claro está, sus muchos recursos educativos.
eToro sería recomendable para inversores principiantes y experimentados que buscan invertir con un amplio horizonte temporal, en especial, si no desean invertir tiempo en su formación y prefieren copiar a operadores destacados.
Bitso, por su parte, es un exchange centralizado que permite empezar en el trading de criptomonedas al contado y ha centrado sus esfuerzos en el mercado latinoamericano.
Es por ello que los inversores residentes en países como México, Argentina, Brasil y Colombia, pueden fondear las cuentas con sus monedas locales y aprovechar la plataforma para la gestión de remesas.
Con Bitso tienes 2 opciones a la hora de comerciar tus criptos: Bitso Classic, basada en el libro de órdenes, o Bitso Pro, basada en una plataforma de trading profesional.
Además, este exchange brinda la posibilidad de operar mediante Vector, una plataforma con herramientas de trading aún más avanzadas a cambio de una suscripción mensual. Entre sus beneficios destaca el poder operar con pares disponibles en Vector o Bitso, utilizando tus fondos de Bitso.
Las empresas y demás clientes institucionales también pueden aprovechar otras bondades de Bitso, tales como enviar y recibir pagos internacionales, realizar trading y ejecutar operaciones en moneda fiat.
Bitso sería una opción recomendable para inversores con una elevada tolerancia al riesgo que desean especializarse en criptomonedas, mientras que eToro podría ser útil para inversores con una tolerancia intermedia que deseen diversificar su portafolio entre una variedad más amplia de activos.
Y aunque eToro permite comerciar tanto con criptomonedas al contado como con CFD sobre criptomonedas, pensamos que siempre será una mejor alternativa comerciar directamente en un exchange, en especial, si permite usar tu moneda local.
Recuerda que, antes de tomar una decisión, debes tener muy claros tus objetivos de inversión y tu horizonte temporal. Tanto eToro como Bitso ofrecen beneficios a tomar en cuenta, pero la selección, a fin de cuentas, solo depende de ti.