¿Qué es un portafolio de inversión?

Un portafolio de inversión es el conjunto de diversos instrumentos financieros seleccionados y administrados con fundamentos sólidos buscando obtener rendimientos adecuados para cada perfil de riesgo y/o horizonte de inversión. 

¿Qué debe incluir mi portafolio personal?

Tu portafolio personal debe incluir tus necesidades financieras a lo largo de tu vida, estas se pueden identificar en la gráfica de tu ciclo de vida que te ayudara a visualizar tus objetivos de forma sencilla. Es recomendable analizar que cantidad de dinero corresponderá a cada objetivo y llevar un seguimiento puntual para cumplir cada uno de ellos. 

Un objetivo que es obligatorio para construir mi portafolio es tener liquidez a corto plazo para cubrir imprevistos o emergencias. Para este objetivo es recomendable mantener entre un 5-10% del valor total de tu portafolio o entre 3 y 6 meses de sueldo.

Para los objetivos a mediano plazo (1 a 5 años) es preferible invertir en un portafolio en función de tu perfil de inversión, es decir, que tenga una exposición de movimientos del mercado que puedas soportar.

Mientras que para los objetivos a largo plazo, más de 5 años, tendremos que invertir en el portafolio que utilice el horizonte a largo plazo a tu favor. 

Estrategias para disminuir el riesgo de un portafolio de inversión

• Estar diversificado en un portafolio ayuda a amortiguar los efectos de los movimientos bruscos de los mercados financieros.  

• Un portafolio debe buscar optimizar el rendimiento considerando el perfil de riesgo y el horizonte de inversión del cliente. 

• Disminuir la participación en valores de renta variable.

• Efectuar periódicamente adecuaciones al portafolio.

• Realizar permanentes evaluaciones de los instrumentos de inversión.

 

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