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Introducción al mercado Forex ¿Qué es y cómo funciona?

Introducción al mercado Forex ¿Qué es y cómo funciona?

¿Qué es el mercado de Forex?

Para quienes están investigando este tipo de mercado financiero, sencillamente trata de la negociación de divisas internacionales, es decir, de su compra y venta entre estas, aprovechando la fortaleza de una y la debilidad de la otra. 

Se componen por pares o por tipo de cambio, ejemplo: USD/MXN, donde la cotización actual sería 20.18558 a la compra y 20.21993 precio de venta.

Si queremos comprar tenemos expectativas alcistas dentro del par, es decir, pensamos que subirá en las siguientes sesiones de comercio, o sea el USD se fortalecerá y el peso se debilitará, y viceversa, cuando las expectativas son bajistas, el USD se debilitará y en todo caso el MXN se fortalecerá.

Dicho de otra forma, en el primer caso, estamos comprando USD y vendiendo pesos de forma simultánea, y en el segundo caso estamos comprando pesos y vendiendo USD de forma simultánea, estas diferencias de comprar y vender nos pueden dar una rentabilidad o bien alguna pérdida, dependerá del nivel de experiencia de cada comerciante o trader. 

 

¿Por qué es tan popular el Forex? 

 

Entre los años 1940-1970, la economía a nivel mundial tuvo una mejor organización en cuanto a la creación del Fondo Monetario Internacional y los acuerdos denominados “Bretton Woods”, dónde se dio impulso a la actividad comercial entre la mayoría de los países y se apoyó a la libre flotación (oferta y demanda) de los tipos de cambio entre las divisas de cada país.

Posteriormente con la llegada de las tecnologías, estas transacciones cada vez son más sofisticadas, que van desde realizar operaciones financieras por parte de particulares, gobiernos y empresas en cualquier parte del mundo, así como hacer compras y adquisiciones en plataformas para que tus productos lleguen hasta tu domicilio y obviamente se tenga que enviar el pago de la divisa al país donde se llevó la compra (dólares, euros, libras esterlinas, peso mexicano, peso chileno, rublos, yen japonés, etc.). 

¿Cómo funciona el mercado de Forex?

De lo anterior, hoy en día, existen diversas plataformas de negociación que se encuentran interconectadas con proveedores de liquidez y cotización de divisas internacionales.

Para acceder a este mercado es necesario un intermediario financiero o bróker, que nos facilita su acceso con algunos requisitos para la apertura de una cuenta de trading o de inversión.

No debemos omitir, que muchos brokers regulados y no regulados, invierten mucho dinero para la captación de clientes, sobre todo con anuncios publicitarios que hacen creer al futuro cliente, que es muy fácil la operativa y sobre todo obtener ganancias inmediatas, y por si fuera poco, hay empresas que, al ver que este negocio es muy lucrativo a nivel mundial, construyen sistemas de negocio tipo ponzi o piramidal para engañar a incautos.

 

Y es que, es verdad, entrar a estos mercados es muy fácil, puedes lanzar una operación de compra o venta desde la comodidad de tu casa, desde algún hotel en la playa, incluso acostado en tu cama, pero eso no quiere decir, que por el solo hecho de lanzar esa operación ya se asegure una ganancia o ya se crea que seremos rentables en adelante. 

El mercado de divisas es uno de los más volátiles y con distintas variables económicas que dificultan predecir los precios y cotizaciones de los pares que componen el activo financiero, no hay nada seguro, pues se transan más de 3 trillones de dólares todos los días. 

 

¿Cómo participar en el mercado de Forex?

Hay dos formas de participar en el mercado Forex, una se puede hacer de contado (físico) y la otra en forma de derivados financieros que se basan en el precio de otro activo subyacente en este caso de las divisas internacionales, prácticamente se puede negociar todo tipo de divisas.  

Algunos derivados financieros son: 

Futuros 

Swaps 

Opciones 

Forwards 

CFDs

En su mayoría de estos derivados, las empresas o inversores las usan para realizar coberturas en sus inversiones o transacciones.

Con ello tratan de reducir los riesgos naturales del propio mercado de valores y del mismo mercado de contado, casi todos estos instrumentos son ajustados a la medida del inversor, es decir no están estandarizados (OTC), no tienen altas sus comisiones e incluso las pueden utilizar empresas no necesariamente públicas, hablo de las PYMES. 

De hecho existe un gran desconocimiento por parte de este sector comercial, ya que se piensa que soy muy caros o bien no se sabe de sus beneficios.

Sabemos que contienen un amplio riesgo, pero sabiendo aplicarlos y gestionarlos adecuadamente, pueden dar muchas ventajas ante escenarios de gran volatilidad. 

Así que, podemos usar estos instrumentos para cubrir alguna inversión o eventualidad o simplemente para especular frente al mercado de divisas y obtener una rentabilidad.  

Si es tu deseo incursionar en estos mercados de divisas, primeramente, te aconsejo investigar al respecto, estudiar o pedir alguna asesoría a un profesional en la materia. 

Dicho lo anterior, algunos puntos a considerar son los siguientes: 

1. Elegir un bróker regulado, ya sea en el país local o donde radique la empresa. En el caso de México, existe MexDer (mercado de derivados). 

2. Abrir una cuenta demo, para hacer tus prácticas constantes, hasta cuando se decida hacerlo con dinero real. 

3. Recordar que cada instrumento se opera de diferente forma, por ejemplo: los cfds están siendo muy comunes a nivel global, ya que tienen la libertad de cerrar posiciones en cualquier momento, incluso en fracción de segundos, pero contrario a los futuros dónde si existe una fecha de vencimiento, y ciertas reglas estrictas a seguir, son estandarizados. 

4. Como comenté, cada instrumento tiene sus peculiaridades, pero al final todo recae en dos tipos de estudios profesionales: Análisis Técnico y Análisis Fundamental

5. Al paso del tiempo cada inversor, va construyendo sus estrategias, ya sea de cobertura o de especulación. 

6. Hay que tomar en cuenta que estamos enfrentando dos economías en cada par de divisas que estemos operando. 

En otro tema, podemos adentrarnos a las peculiaridades de los cfds, donde existe el apalancamiento, organismos reguladores como la FCA, regulador muy estricto de Reino Unido, pero considero que es más importante conocer qué mueve a este tipo de mercados o cuales son los factores que pueden afectar una divisa. 

 

¿Qué factores influyen en el mercado de Forex?

 

Como hemos repetido constantemente, el mercado de divisas es de los más líquidos y por lo tanto volátil, ya que se trata de la forma en que cada país lleva su economía y su estabilidad monetaria, así que, debemos entender que las variantes que mueven por ejemplo al USD.

Estos pueden ser, las decisiones que tome la FED (Reserva Federal de Estados Unidos), el propio Presidente en sus discursos ante la prensa, los datos de empleo o desempleo, de vivienda, la balanza comercial en sus distintos componentes (exportaciones e importaciones), PIB, inflación, tasas de interés, incluso  hasta eventos o conflictos sociales, ambientales, desastres naturales, errores de algún inversor institucional en su operativa, etc.

Podemos seguir con una larga lista de variantes, y eso que solo estamos hablando de una divisa, faltaría la divisa que conforma el par, ejemplo MXN, también tiene los mismos participantes y factores, todo ello hace complicado llegar a predecir los movimientos del precio en los pares de divisas. 

Atendiendo lo anterior, les pondré un ejemplo muy claro y reciente: en el año 2022 y lo que resta, el USD ha sido una de las divisas que ha mostrado su fortaleza frente a la mayoría de las divisas, como ejemplo frente al Euro que ha sido notorio, pero no así frente al MXN

 ¿por qué razón?

Aquí es donde se descubre que las variantes que pueden llegar a mover a una divisa son distintas para cada país, es decir, el euro y el mxn frente al dólar han tenido un comportamiento diferente, en pocas palabras una ha sido más fuerte que la otra, es decir el MXN ha tenido más estabilidad, podemos dar varias razones, buenas políticas económicas por parte del gobierno mexicano, remesas históricas, balanza comercial en números verdes en los últimos meses, etc.

En realidad, es difícil señalar con precisión qué está pasando, aunque una mezcla de buenos datos cualquiera pudiera explicarlos, pero a ciencia cierta no podemos señalar que paso, solo hasta cuando pase el tiempo, pero en el momento de tomar una decisión de inversión o de trading, las cosas se tornan de otra forma, pues independiente de estas variables, existen factores emocionales que complican acertar en cada operación.

 

 

 

 

 Lo que sí puedo asegurar, es que detrás de este oficio o profesión, hay mucho estudio de fondo, mucho trabajo y dedicación, y que con el paso de los años se va formando la experiencia, si es verdad, que es posible obtener rentabilidad en este tipo de mercados, pero esta vendrá después de un camino largo lleno de errores y aciertos, hay factores en los que te recomiendo trabajar mucho, el primero es la formación profesional y el segundo tus emociones, pues solamente la práctica constante puede darte señales de que vas mejorando, es posible ser rentable, pero antes debes tomar las cosas con seriedad y empezar quizá con activos de menor volatilidad como es el caso de la renta fija (deuda gubernamental).

 

 

DATOS DE CONSULTA 

 

7. Orden Olasagasti, O. D. (2015). Gestión del riesgo y mercados financieros. Delta Publicaciones. https://elibro-net.eu1.proxy.openathens.net/es/ereader/anahuac/170083?page=1 (Enlaces a un sitio externo.). 

8. Casanova Montero, A. R. Zuaznábar Morales, I. R. y Tamayo Saborit, M. (2019). Finanzas internacionales: teoría y políticas. Editorial Universo Sur. https://elibro-net.eu1.proxy.openathens.net/es/ereader/anahuac/120839?page=1 

“Pepperstone”
  • Bolsa
  • trading
  • Metatrader 4
  1. en respuesta a Carla Quinto
    -
    Nuevo
    #10
    30/05/18 13:54

    Gracias Carla, tu respuesta me ayudo a reducir mis opciones y las dudas que tengo para comenzar.
    Saludos.

  2. en respuesta a Moisesvm
    -
    Top 10
    #9
    30/05/18 03:15

    Hola, normalmente los brokers de forex están regulados por organismos internacionales, no locales. Dentro de los organismos internacionales tendrás que fijarte en que estén regulados por la FCA de Reino Unido.

    Saludos

  3. Nuevo
    #8
    29/05/18 08:58

    ¿Qué broker me recomendarían para comenzar a operar Forex en México o cómo puedo saber si el broker se encuentra regulado por instituciones de mi país?

    De antemano gracias
    Saludos

  4. en respuesta a Ufc10
    -
    Top 10
    #7
    17/01/18 11:01

    Hola Ufc10!

    En si no es un impuesto, pero es necesario que declares tus ingresos por inversiones en el extranjero en tu declaración anual.

    Saludos

  5. en respuesta a eowen
    -
    Top 10
    #6
    17/01/18 10:46

    Hola eowen!

    Es necesario un intermediaro financiero para negociar en cualquier tipo de mercado financiero, es muy importante que el broker o casa de bolsa en el que abras tu cuenta, este regulado por el país en el que quieras invertir.

    Saludos

  6. Nuevo
    #5
    27/09/17 13:33

    Hola. En México existen impuestos por retiros que se hagan de tu cuenta de trade? Gracias!

  7. en respuesta a Misael Mora
    -
    Top 100
    #4
    22/01/16 03:42

    Hola Misael,

    De momento yo no he conocido ningún país donde te puedas evitar la intermediación del broker, creo que si existiera iríamos todos de cabeza jajaja.

    Un saludo!

  8. en respuesta a David Snchz
    -
    Top 10
    #3
    20/01/16 17:58

    ¿Y es así por regla general o existen países donde sí suceda lo que dice eowen?

  9. en respuesta a eowen
    -
    Top 100
    #2
    19/01/16 02:15

    Hola eowen,

    Ningún inversionista individual puede invertir directamente en el mercado, siempre tiene que pasar por el broker.

    Un saludo!

  10. Nuevo
    #1
    18/01/16 14:00

    Consulta: ¿un inversionista individual no puede invertir o negociar directamente, sin la intervención de un broker?
    Gracias,
    Esteban Owen

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