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Blog Créditos hipotecarios, personales y empresas

Alternativas de financiamiento: Infonavit, Fovissste...

Mejor crédito hipotecario

¿Quieres saber cuál es el mejor crédito hipotecario? ¿quién cobra menos interés? Te presentamos la siguiente comparación entre seis hipotecas: Banamex, Afirme, Santander, Banorte, Scotiabank, BBVA Bancomer y HSBC para que conozcas las condiciones generales, gastos iniciales y programas de recompensa que ofrecen así como sus requisitos. Esto te dará una idea si es que estás pensando en contratar una hipoteca en 2018.

Mejor crédito hipotecario

Ranking

Mejor crédito hipotecario

CAT promedio (sin IVA)
1 Hipoteca perfiles Banamex 12%
2 Hipoteca 7x5 Scotiabank 12%
3 HSBC Crédito Hipotecario 12.2%
4 Banorte Hipoteca Fuerte 12.5%
5 Hipoteca Personal Santander 12.7%
6 Crédito Hipotecario Afirme 15.2%
7 Hipoteca Bancomer Fija 15.6%

 

Las informaciones publicadas están basadas en datos obtenidos de la web de los bancos a fecha 27 de junio de 2018, pero como la misma cambia sin previo aviso según la política de cada institución, no descartes acercarte al banco de tu elección para saber más.

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¿Qué es Buró de Crédito?

El Buró de Crédito es una empresa mexicana que se constituye como sociedad de información crediticia. Son organizaciones que proporcionan servicios de recopilación, manejo y entrega o envío de información relacionada con los historiales de personas físicas y morales que hayan obtenido algún tipo de crédito o que pretendan hacerlo. 
 
                                                        Buró de Crédito
El objetivo del Buró de Crédito es minimizar el riesgo de crediticio. ¿Cómo? La información que proporciona la organización ayuda a conocer la solvencia y la experiencia de pago de los usuarios (tanto personas como empresas). Así, las entidades pueden saber si el cliente es buen pagador, y así valorar la concesión del crédito. 
 
Y no sólo disminuye este riesgo, sino que también ayuda a formar la cultura del crédito entre la población

Conoce todo sobre los créditos hipotecarios antes de comprar tu casa

En el momento en el que nos decidimos a adquirir una vivienda, la pregunta más frecuente es ¿Cómo la pagare? ¿De dónde obtendré el dinero?, debido a que estos tipos de bienes tienen un elevado costo, como todos sabemos son una inversión muy importante, por eso difícilmente se pueden pagar sin contar con un crédito. Por eso, en el siguiente post explicaremos todo sobre los créditos hipotecarios, para que cuando te decidas a comprar una casa... ¡Estés listo!
 
 
El crédito hipotecario es un préstamo que se otorga para financiar la compra de una vivienda o para la libre disponibilidad. El banco te otorga un préstamo por el monto que necesites y ponen en garantía tu propiedad para así asegurarse que cumples el pago del crédito mediante la constitución de una hipoteca.

¿Qué es y cómo puedo obtener Acredita-T – Buró de Crédito?

Vamos a completar toda la información acerca del Buró de Crédito que ya tenemos. Hemos visto qué es, cómo conseguir el Reporte de Crédito Especial, Mi Score y Alertas Buró. Ahora vamos a ver qué es y cómo puedo obtener Acredita-T, el cuarto servicio que nos ofrece Buró de Crédito
acredita -t
 
 

¿Qué es y cómo funciona Acredita – T?

Como ya hemos dicho, Acredita-T es otro de los servicios que nos ofrece Buró de Crédito. Este servicio nos permite enterarnos de si somos o no candidato a obtener un crédito con el banco de nuestra preferencia. Para ello, sólo tendremos que:
  • Rellenar la solicitud.
  • Seleccionar nuestro banco de preferencia. Leer más

¿Qué es y cómo puedo obtener Alertas Buró de Crédito?

Ya conocemos en qué consiste y algunos de los servicios que ofrece Buró de Crédito. Nos faltan algunos, y en este post en concreto, vamos a explicar qué es y cómo puedo obtener Alertas Buró de Crédito
 
                                                                                            Alertas Buró de Crédito
 

¿Qué es y cómo puedo obtener Mi Score - Buró de Crédito?

¿Quieres solicitar un crédito? ¿No sabes si te van a conceder un crédito? ¿Qué criterios tienen los bancos para concederme un crédito? Todas estas preguntas son frecuentes cuando pensamos en pedir un préstamo... Hemos conocido a través de otros post lo que es el Buró de Crédito y los servicios que ofrece: Reporte de Crédito Especial, Score, Alertas Buró, Acredita - T... En este post os explicamos qué es y cómo puedo obtener Mi Score

                                                                                     Mi Score

¿Qué es Mi Score? ¿Qué beneficios me proporciona?

A través de este servicio, Mi Score nos permite saber si el manejo de nuestros créditos es eficiente. Es un complemento a nuestro Reporte de Crédito Especial, y nos viene dado en forma de puntuación. Su precio es de $58, y a continuación os indicamos que beneficios nos proporciona y cómo obtenerlo. 

Lo que nos permite este instrumento es: 

  • conocer nuestro comportamiento crediticio en un solo número
  • saber cuáles son los factores que influyen en nuestros resultados
  • obtener recomendaciones por parte del buró de crédito y acceder así a mayores créditos
  • comparar nuestra situación frente a la población
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¿Qué es y cómo puedo obtener el Reporte de Crédito Especial - Buró de Crédito?

Después del post en el que os explicamos qué es el Buró de Crédito, vamos a adentrarnos en los diferentes servicios que ofrece, qué ventajas se obtiene de ellos, y cómo se tiene acceso a ellos. En primer lugar, en este post, veremos qué es el Reporte de Crédito Especial y cómo obtener el Reporte de Crédito Especial. 
 
Reporte de Crédito Especial
 

¿Qué es el Reporte de Crédito Especial? ¿Qué beneficios me proporciona? 

El Reporte de Crédito Especial es un documento que te permite conocer todo tu historial de una sola vez. Con él, podemos conocer la situación de nuestros créditos, cuando desaparece cada uno de ellos, y las consultas que han realizado a nuestro historial. 

 

Además, también nos permite verificar nuestra información, es decir, que es correcta y está actualizada. Pero sobre todo, hay un servicio muy interesante, y es que tendremos acceso a nuestro asesor para interpretar la información y aclarar nuestras dudas. 
 
Es importante saber también, que cada 12 meses, tenemos derecho a obtener un Reporte de Crédito Especial gratuito. Aunque eso sí, las consultas adicionales en el mismo periodo tendrán un costo de $35.60 pesos. 

¿Cuáles son los tipos de crédito que existen?

¿Cómo puedo saber qué crédito pedir? ¿Cuáles son los tipos de crédito? ¿Cuántos hay? En este post os indicamos cuáles son los tipos de crédito, y para qué sirve cada uno de ellos. Así, en función de sus necesidades, ustedes mismos pueden elegir cual creen que es el más conveniente para su situación. 

Antes de eso, vamos a explicar también un poco en qué consiste un crédito y también añadiremos al final cuáles son los criterios a seguir para escoger un crédito u otro. 

 

¿Qué es un crédito?

Como bien hemos explicado en algún otro post, un crédito es una operación financiera a través de la que una persona o normalmente entidad cede a otra una monto de dinero, a cambio de que esta último se lo devuelva, junto con los intereses generados y devengados, en los términos y condiciones establecidos por el préstamo. 
 
De esta forma, aquél que cede su dinero recibe el nombre de acreedor, y aquél que debe devolverlo se denomina deudorEste sería un poco el esquema de la operación: 
Crédito

Mejores créditos hipotecarios 2015

Vamos a analizar los mejores créditos hipotecados para este 2015, y para ello traemos el ranking de las mejores hipotecas del mercado mexicano. La mayoría de estos créditos vienen con tasa fija y son para un plazo entre 10 y 20 años la mayoría. En este pasado 2014, el crédito para la vivienda aumentó un 10%, este año se espera un aumento aun mayor.

mejores creditos hipotecarios en 2015

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¿Qué es un broker hipotecario?

En muchas ocasiones una persona pretende adquirir un producto de un alto importe, pero antes, reflexiona e investiga las mejores opciones que hay en el mercado, para así obtener el producto que más satisfaga sus necesidades. Cuando queremos comprar una vivienda el proceso es mucho más complejo y enrevesado, y para ayudarnos a solventarlo de la mejor forma posible está el broker hipotecario. 

Broker hipotecario

¿Qué es el broker hipotecario?

El bróker hipotecario es una persona que se encarga de buscar analizar y seleccionar el crédito hipotecario más adecuado para su cliente. Hace una labor de intermediación entre su cliente y una entidad financiera. Es el bróker el que debe encontrar el crédito hipotecario que más satisfaga las necesidades de su cliente. El mercado hipotecario no es pequeño y como bien sabemos contratar un préstamo hipotecario es complicado y requiere muchas reflexiones, por ello resultará más sencillo si contratamos un profesional experto del mercado inmobiliario de la zona.   Leer más

¿Cómo elegir un crédito hipotecario?

Cuando se pretende adquirir una vivienda, en la mayoría de los casos se precisa de algún tipo de financiación para poder pagarla, a esta financiación en concreto se le denomina crédito hipotecario.

préstamo hipotecario


En México existen algunas alternativas de financiamiento para un inmueble como son: Infonavit, Fovissste, Bancos, Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes), Sociedades Financieras Populares (Sofipos) y Sociedades Cooperativas de Ahorro y Préstamo (SCAP’s).


La adquisición de una vivienda a través de un crédito hipotecario conlleva muchas responsabilidades, suele ser la mayor inversión que hace una persona, por ello se debe recapacitar y reflexionar detenidamente sobre la posición económica en la que nos situamos. Aspectos como el ahorro y la liquidez son fundamentales a la hora de analizar nuestra propia economía.   Leer más

Scoring hipotecas